Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Ta strona wyjaśnia, jak w Wishwin Casino realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak wygląda weryfikacja Twojego konta. Wszystkie zasady poniżej obowiązują każdego gracza bez wyjątku.

Zasady AML w Wishwin Casino

Działamy na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2024-042, wydanej przez licencjodawcę tego jurysdykcji, i stosujemy w pełni wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT) wynikające z tej licencji. Od momentu uruchomienia platformy w 2024 roku prowadzimy politykę zero tolerancji dla transakcji pochodzących z nielegalnych źródeł.

W praktyce oznacza to, że identyfikujemy każdego gracza, monitorujemy transakcje pod kątem podejrzanych wzorców i raportujemy uzasadnione podejrzenia do właściwych organów. Te obowiązki nie są formalityzmem, lecz warunkiem bezpiecznej gry dla wszystkich naszych użytkowników.

Kiedy i jak weryfikujemy

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech etapach. Przy rejestracji potwierdzasz podstawowe dane: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres e-mail oraz numer telefonu. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą. Dodatkowo możemy ją przeprowadzić po przekroczeniu określonych progów wpłat lub wypłat, a także wtedy, gdy nasz system monitoringu zasygnalizuje nietypową aktywność na koncie.

• Dokument tożsamości z fotografią wydany przez organ państwowy: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z widocznymi ostatnimi 4 cyframi lub wyciąg z portfela elektronicznego

Proces weryfikacji krok po kroku

Przygotowanie dokumentów zajmuje kilka minut, a weryfikację kończymy w ciągu 48 godzin od otrzymania kompletnych materiałów. O wyniku informujemy Cię e-mailem oraz komunikatem w panelu gracza. Przebieg wygląda następująco:

Wszystkie przesłane pliki trafiają do zaszyfrowanego magazynu danych, do którego dostęp ma wyłącznie wąski zespół działu zgodności. Nie udostępniamy Twoich dokumentów podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakazuje to prawo lub licencja.

• Zaloguj się i przejdź do zakładki weryfikacji w profilu gracza
• Wykonaj czytelne zdjęcia lub skany dokumentów (wszystkie rogi widoczne, bez przyciemnienia)
• Prześlij pliki przez bezpieczny formularz na naszej stronie, nigdy przez czat
• Poczekaj na decyzję zespołu zgodności, maksymalnie 48 godzin
• W razie uwag uzupełnij dokumenty i wyślij je ponownie

Kiedy prosimy o źródło środków

Przy znaczących kwotach wpłat lub wypłat oraz przy nietypowych wzorcach gry możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Typowe akceptowane dowody to wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach od pracodawcy, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości.

Prosimy o to nie z nieufności wobec Ciebie, lecz z obowiązku prawnego: licencja Curaçao wymaga od nas ustalenia, czy środki na koncie gracza pochodzą z legalnego źródła. Im większa kwota, tym wyższy standard dowodowy, dlatego przy wysokich obrotach prośba może pojawić się więcej niż raz.

Monitorowanie transakcji i wypłaty

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej analizie pod kątem podejrzanych wzorców, takich jak strukturyzowanie kwot, szybkie przechodzenie środków przez konto bez realnej gry czy wpłaty z wielu różnych metod płatności. Wypłacamy środki tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, do wysokości sumy zdeponowanej tą metodą.

Obowiązują nas stałe parametry transakcji: minimalna wpłata i wypłata to 120 PLN, a dzienny limit wypłat wynosi 40 000 PLN. Poniżej znajdziesz czasy realizacji dla poszczególnych metod.

Prowizję od wpłat i wypłat pobieramy wyłącznie od nas, nie od Ciebie, więc otrzymujesz dokładnie kwotę zatwierdzoną do wypłaty.

Ograniczenia konta przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub przesłane materiały będą niekompletne, wstrzymujemy wypłatę środków do momentu zakończenia weryfikacji. Sam dostęp do gier może pozostać aktywny, jednak żadne żądanie wypłaty nie zostanie zrealizowane bez potwierdzonej tożsamości.

W przypadku dokumentów sfałszowanych, danych niespójnych z metodą płatności lub uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy zawieszamy konto w całości, zamykamy je i przekazujemy informacje właściwym organom zgodnie z wymogami licencji. Środki z zamkniętego konta zwracamy wyłącznie na zweryfikowane, należące do Ciebie konto płatnicze. Od każdej decyzji możesz odwołać się mailem na adres [email protected], a nasz zespół zgodności odpowiada na każdą wiadomość.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie ze standardami AML obowiązującymi na naszej licencji. Po upływie tego okresu dane są trwale i bezpiecznie usuwane z naszych systemów.

Dłuższy okres przechowywania służy ochronie zarówno Twojej, jak i naszej: pozwala udokumentować legalność transakcji na wypadek zapytania organów lub sporu z metodą płatności. Przez cały ten czas obowiązują te same zabezpieczenia co przy pierwszym dniu: szyfrowanie, kontrola dostępu i zakaz przekazywania danych podmiotom marketingowym.

Często zadawane pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, do wpłaty wystarczy rejestracja z podstawowymi danymi. Pełna weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu określonych progów transakcji.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Maksymalnie 48 godzin od otrzymania kompletnych i czytelnych dokumentów. Jeśli coś wymaga uzupełnienia, kontaktujemy się z Tobą e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, do wysokości zdeponowanej kwoty. Nadwyżkę możesz otrzymać przelewem bankowym po weryfikacji.

Co grozi za podanie fałszywych danych?

Konto zostaje zawieszone i zamknięte, a środki zwracamy wyłącznie po potwierdzeniu prawdziwej tożsamości. Uzasadnione podejrzenie fałszerstwa raportujemy organom zgodnie z naszą licencją.